AI聊案例2026.3.21---88會館洗錢步驟

 AI聊案例2026.3.21---88會館洗錢步驟

Q:88會館洗錢步驟

AI:

「88會館」洗錢案的洗錢步驟主要結合了線上博弈、地下匯兌以及新興的加密貨幣，形成一個複雜且難以追蹤的金流網絡。以下是其主要的操作步驟：

資金來源：線上博弈獲利

AE集團透過經營跨境線上賭博平台（包括開發、承接遊戲、搭建「包網平台」出租給境外賭博業者）賺取鉅額不法所得。這些賭博平台多設於境外，以規避台灣法律的監管。

賭博獲利以點數、遊戲幣等形式存在，或是直接以現金流方式產生。

第一層洗錢：地下匯兌

由於線上博弈產生龐大且頻繁的資金流動，郭哲敏集團利用非法經營的「地下匯兌」管道，進行國內外資金的跨境匯兌。

他們會利用多家人頭公司和虛擬帳戶，將賭博所得的人民幣、港幣、新台幣、美元等資金，在不透過合法銀行體系的情況下，進行轉換和移轉。

這種地下匯兌網絡繞過了金融機構的監控，使得資金來源難以追查。

此外，集團也涉嫌利用旗下通訊軟體「PGTalk」的PG點數替詐騙集團洗錢，將犯罪所得轉換為虛擬點數，再進行移轉。

第二層洗錢：加密貨幣轉換

為了進一步隱匿資金來源和流向，郭哲敏集團大量使用加密貨幣，特別是泰達幣（USDT）。

不法所得透過地下匯兌進入洗錢集團的帳戶後，會被轉換成泰達幣。

泰達幣因其匿名性高、交易便捷且跨境移轉不受地域限制的特性，成為洗錢的重要工具。大量的泰達幣被買賣、轉移，使得資金流向更加難以追蹤。

資金漂白與運用：購置奢侈品及資產

經過地下匯兌和加密貨幣轉換的資金，被「漂白」後，會被用來購買各種奢侈品和資產，以將不法所得合法化或隱匿起來。

這些資產包括：

超跑與高級房車： 例如布加迪、麥拉倫、勞斯萊斯等。

房地產： 在台北市中山區、桃園市八德區，甚至美國、新加坡購置房地產。

藝術品： 投資藝術品等高價值資產。

透過不斷的資產轉換，使得犯罪所得與合法資產混淆，進一步增加追查難度。

總結來說，「88會館」的洗錢步驟是一個結合傳統地下金融（地下匯兌）與新興科技（線上博弈、加密貨幣）的複合式犯罪模式，利用各環節的漏洞來達到隱匿不法所得的目的。

儘管手法複雜，台灣檢調仍透過金流分析、追查虛擬貨幣交易紀錄等方式，逐步揭露了這個龐大的洗錢網絡。此案也凸顯了加密貨幣在洗錢防制上的新挑戰。